İçeriğe geçin
IWB AIRapor beklemeyin: işinizin durumunu sorun, yanıtı kendi verinizden alın.Nasıl çalışır
FinansTAHTEDGDR

Ay sonunda ne kadar paranız kalacağını bugünden görün

Açık faturalarınız, çek ve senetleriniz, kredi ve vergi taksitleriniz nakit planınıza vadeleriyle girer. Banka hareketleri Finekra'dan ya da yüklediğiniz ekstre dosyasından gelir, IWB eşleşme önerir ve siz onaylarsınız.

Demo isteyinTeklif alın

Tarayıcıda çalışır. Bulutta da kendi sunucunuzda da aynı IWB'yi kullanırsınız.

Kayıtlar
TAHTEDGDR
Banka kataloğu
55 banka · 13.767 şube
Nakit akışı
19 kaynak
Para birimi
22
Bağlı modüller
6

01

Banka hareketlerini tek tek eşleştirmeyin

Finekra kullanıyorsanız banka hareketleri ve bakiyeler kendiliğinden gelir, kullanmıyorsanız MT940 ya da CSV ekstresini yüklersiniz. IWB açıklamaya, karşı IBAN'a ve tutara bakıp öneri yapar. Siz onaylayınca satır cariye, tahsilat ya da tediye taslağına, virmana veya gider fişine bağlanır.

  • Hazır banka kuralları: faiz, komisyon-masraf, kredi kartı, POS, vergi
  • Eşlemeyi geri alabilirsiniz, IWB karşı IBAN'ı öğrenir

Finekra

Banka kimlik bilgileriniz kurumunuzun Finekra hesabında durur. IWB bankalara doğrudan bağlanmaz, hareketleri Finekra'dan alır.

02

Hangi müşterinin ne kadar geciktiğini bilin

Her carinin ekstresini tarih aralığıyla alırsınız, isterseniz yalnız açık kalemleri gösterir ya da tutarları işlem dövizinde görürsünüz. Alacak ve borç 0-30, 31-60, 61-90 ve 90+ gün dilimlerine ayrılır. Kapatmada en eski borç en eski alacakla eşlenir, dövizli kapamada IWB kur farkı için uyarır.

  • Ekstreyi PDF ya da CSV olarak indirin
  • Risk limiti aşılınca uyarı ya da engel, ayarı siz seçersiniz
  • Toplu kapatmayı önizleyip onaylarsınız, gerekirse geri alırsınız

03

Her çekin ve senedin yeri belli olsun

Çeki ciro ettiğinizde, tahsile ya da teminata verdiğinizde ve iade ettiğinizde evrak tanımlı bir durum geçişiyle ilerler. Kayıtlı olaylar değiştirilemez, her geçişin izi kalır.

  • Çek, e-Çek, senet, poliçe ve elektronik ürün senedi (ELÜS) aynı portföyde
  • Hukuki takibe alınan alacak 128 Şüpheli Ticari Alacaklar hesabına sınıflanır
  • Bordro PDF'i sıra atlamayan numarayla hazırlanır

04

Nakit sıkışıklığını haftalar önceden fark edin

Açık cari kalemler, çek ve senetler, kredi ve vergi taksitleri ileriye dönük nakit eğrisinde vadeleriyle yer alır. Kart ekstresi, teminat ve vadeli mevduat da plana girer. Maaş, SGK ve kira gibi belgesi olmayan ödemeleri hazır şablonlarla eklersiniz.

  • Satış ve satın alma siparişleri, sözleşme faturalaması ve KDV de plana girer
  • 4 haftalık, 13 haftalık ya da 12 aylık görünüm, her para birimi için asgari nakit eşiği
  • Vadesi olmayan kalem eğriye girmez, ayrı listede bekler

05

Ödemelere ikinci bir göz baksın

Finans fişlerinin kesinleştirilmesini onay akışına bağlayabilirsiniz, fişi oluşturan kişi ise onu kesinleştiremez. Toplu ödeme talimatı taslak tediye fişlerini açar ve bankanıza yükleyeceğiniz CSV dosyasını hazırlar. Paranın bankadan çıktığını onayladığınızda fişler kesilir, borçlar en eskiden başlayarak kapanır.

Görev ayrılığı

Cari hesapları gören herkes şirketin bütün nakdini görmez: nakit planını görmek ayrı bir yetkidir.

06

Masraf fişleri çekmecede beklemesin

Çalışan fişi telefonunun kamerasıyla çeker, beyanı IWB açar. IWB AI açıksa fişi okur ve tarih, satıcı, tutar ve KDV gibi alanları önerir, kaydı çalışan onaylar. Harcama onayı ile muhasebe kontrolü ayrı yetkilerdir. Kontrolden geçen beyan, ödeme yoluna göre taslak gider fişlerine dönüşür.

  • KDV indirilmiyorsa nedeni kayıtlı: belge şirket adına değil, yurt dışı belge ya da POS slibi
  • Harcama politikası: belge başına tavan ve belge zorunluluğu
  • İş avansı beyanda mahsup edilir
Yevmiye, mizan ve KDV kapanışı mı arıyorsunuz?Muhasebe'ye geçin

07Belge akışı

Bankaya gelen ödeme açık faturayı kapatsın

Kestiğiniz faturanın açık kalemi cari hesapta bekler. Banka hareketi gelince IWB eşleşme önerir, onaylarsanız tahsilat taslağı açılır. Fişi kestiğinizde kalem kapanır, muhasebeciniz de fişi önizleyip yevmiyeye yazar.

  1. FaturaFTR-2026-00241
  2. Banka hareketi
  3. Kural önerisi
  4. TahsilatTAH-2026-00321
  5. Yevmiye fişiYEV-2026-01207

08IWB AI

Vadeli satışta toplam risk önünüzde olsun

Vadesi geçen alacağı, risk limitini ve gelecek haftaların nakdini IWB AI'a sorun. Fiş hazırlamadan, kesinleştirmeden ya da açık kalem kapatmadan önce ne yapacağını gösterir ve onayınızı bekler.

Okuma işlemi
9
Onayınızla yapılan işlem
7
IWB AI'ı görün

IWB AI cari, fiş ve nakit akışında çalışır. Çek ve senet, banka mutabakatı, kredi ve teminat için hazır işlemi yok.

Sorularınızı yanıtlar

  • Vadesi geçen alacaklarımız hangi müşterilerde?Bakiye listesi çıkarılıyor
  • Önümüzdeki ay ne kadar ödeme çıkacak, param yeter mi?Nakit akış planı okunuyor
  • Ege Yapı'nın risk limiti aşıldı mı?Risk kontrolü yapılıyor

Onayınızla yapar

  • Fiş oluştur
  • Fişi kesinleştir
  • Açık kalemleri otomatik kapat
  • Açık kalemleri eşleştir
  • Küsuratı kapat
  • Fişi iptal et

Her işlem önce onay kartıyla size gelir. Siz onaylamadan IWB AI kayıt açmaz ya da değiştirmez.

09Yetenekler

Finans ile neler yapabilirsiniz

  • Banka kredileri

    Taksit planı eşit anaparalı hazırlanır. Faiz, BSMV ve KKDF her taksitte ayrı tutulur.

  • Teminatlar

    Alınan ve verilen teminatlar iade koşulu, hareket geçmişi ve takvimiyle izlenir.

  • POS tahsilatı

    Komisyon, bloke günü ve taksit dilimleri tanımlıdır. Kesilen komisyon ekstreyle karşılaştırılır.

  • Kurumsal kartlar

    Ekstre dosyasını sütun eşlemesiyle alırsınız, satırlar masraf ve gider fişleriyle eşlenir.

  • Tahsilat takibi

    Vadesi geçen cariler takip listesine girer. Nazik hatırlatma ve son ihtar mektubu PDF olarak hazırlanır.

  • Vergi taksitleri

    Tecil ve yapılandırma ayrı izlenir. IWB ihlal durumunu hesaplar, taksitler nakit planına girer.

  • Vade farkı

    Gecikme günü ve yıllık orana göre hesaplanır, dekont ya da fatura olarak kesilir.

  • Para birimleri

    IWB 22 para birimini tanır. Kur belgede sabit kalır, kur bulunamazsa "Doğrulanmamış kur" uyarısı çıkar.

10Mevzuat

Kuru ve vergi son gününü başka yerde aramazsınız

Türk bankalarının ve şubelerinin listesi, TCMB kurları ve vergi takvimi IWB ile birlikte gelir. Tecil ve yapılandırma taksitlerini, teminat mektuplarını ve gider kısıtlarını Türkiye'deki uygulamaya göre izlersiniz.

  • VUK 280Kur değerlemeyi Finans'ta önizlersiniz, fişi Muhasebe keser. TCMB alış kuru kullanılır, marj eklenmez.
  • 6183 m.48Tecil taksitleri ödeme ve ihlal durumuyla izlenir.
  • 7440 · 7326Yapılandırma taksitlerinde takvim yılı içinde en çok iki taksit aksatma hakkı izlenir.
  • 4734 m.34Banka teminat mektubu teminat aracı olarak izlenir.
  • GVK 40Gider fişinde binek otomobil kısıtı uygulanır, kanunen kabul edilmeyen gider (KKEG) ayrılır.
  • IBAN, vergi kimlik numarası ve T.C. kimlik numarası denetlenir, 55 bankanın EFT ve SWIFT kodu hazır gelir.

11Bağlı çalıştığı modüller

Aynı veritabanında, aynı yetki yapısıyla çalışır

Kullanan sektörler

12

Sık sorulan sorular

Bankalarımla doğrudan bağlantı var mı?

IWB bankalara doğrudan bağlanmaz. Banka hareketleri ve bakiyeler Finekra üzerinden gelir, bunun için kurumunuzun bir Finekra hesabı olmalıdır. Finekra kullanmıyorsanız bankanızdan aldığınız MT940 ya da CSV ekstresini yüklersiniz.

Ödemeleri bankaya IWB gönderir mi?

Hayır. Toplu ödeme talimatı taslak tediye fişlerini açar ve bankanıza yükleyeceğiniz CSV dosyasını (IBAN, unvan, tutar, açıklama) hazırlar. Dosyayı bankanızın kendi kanalından gönderirsiniz, para çıktığında fişleri kesersiniz.

Dövizli carilerde kur farkı nasıl hesaplanır?

Gerçekleşen kur farkı, kalemler eşleştiği anda kur farkı dekontuyla tanınır. Fatura gereken durumda IWB kur farkı faturası taslağı hazırlar. Faturanın gerekip gerekmediği belirsizse taslak hazırlanmaz, karar mali müşavirinize kalır. Dönem sonunda dövizli pozisyonlar yasal kurla değerlenir.

Şirket kredi kartı ekstresi otomatik gelir mi?

Hayır. Kurumsal kart ekstresini Excel ya da CSV dosyasından, kayıtlı bir sütun eşleme profiliyle içe aktarırsınız. Ekstre satırları harcamalarla eşleştirilir.

Çalışanlar masraf fişini nasıl girer?

Telefonlarının tarayıcısından kamerayı açıp fişi çekerler, ayrı bir mobil uygulama kurmaları gerekmez. IWB AI açıksa ve fiş okunabiliyorsa alanlar taslak olarak dolar, kayıt yine çalışanın onayıyla yapılır.